Mit 50 plus
Rückblick auf Erfolge.
Die Generation "50 plus" hat ihre Ziele meist schon erreicht. Nach beruflichen Höhepunkten und privatem Vermögensaufbau ist nun der Zeitpunkt gekommen, die erworbenen Positionen zu sichern und auszubauen.
Erworbenes sichern.
Zur Sicherung vorhandenen Kapitalvermögens bietet sich beispielsweise an, Wertpapieranlagen mit höherer Volatilität durch solche Anlagen zu ersetzen, bei denen der Kapitalerhalt im Vordergrund steht, verbunden mit einem moderaten Kapitalwachstum. Dies könnte auch im Rahmen einer privaten Vermögensverwaltung der von uns vertretenen Münchner Privatbank geschehen.
Vorhandenes vermehren.
Zur Maximierung der laufenden Einkünfte und zur Erweiterung des finanziellen Spielraums empfiehlt sich beispielsweise eine sicherheitsoptimierte Anlage in Reale Werte ("Real Equity" nach Prof. Loritz) mit monatlichen Auszahlungen in Höhe von 8% p.a.
Steueroptimierte Nachfolgeplanung.
Gleichzeitig gewinnt die Nachfolgeplanung unter schenkungs- und erbschaftsrechtlichen Gesichtspunkten an Bedeutung. Sie läßt sich mittels diverser Beteiligungslösungen äußerst vorteilhaft gestalten.
Aus der Praxis
In den meisten Fällen führt erst eine gewichtete Mischung diverser, nicht korrelierender Anlageformen zum gewünschten Ergebnis.
